Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из девяти признаков, которые банки используют для выявления возможного мошенничества при снятии наличных.
По данным ведомств, к другим признакам относятся снятие средств в течение 24 часов после оформления кредита и смена номера телефона, привязанного к интернет‑банку.
Банки применяют такие критерии при мониторинге операций, чтобы своевременно обнаруживать и предотвращать мошеннические схемы.
Иллюстрация: Система быстрых платежей