Власти планируют ввести комплекс правил для крипторынка: полную идентификацию клиентов, обязательный контроль операций и механизм ограничения работы с высокорисковыми клиентами у цифровых депозитариев.
Сроки и мотивы
Законопроект о либерализации крипторынка хотят принять до 1 июля 2026 года в рамках выполнения требований FATF. В документе подчеркивается, что несоответствие стандартам при очередной оценке в 2028 году может привести к включению страны в серые или чёрные списки и дальнейшей изоляции от мировой финансовой системы.
Основные нововведения
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC): сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Для действующих клиентов, желающих выйти на крипторынок, потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных данных.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Появление пяти новых видов операций, подлежащих обязательному контролю; порог информирования — от миллиона рублей (контроль не тотальный, а для крупных операций).
- Введение travel rule: сопровождение информационных переводов с указанием данных отправителя и получателя.
- Цифровые депозитарии будут интегрированы с платформой Банка России «Знай своего клиента» и обязаны применять ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Депозитарии и обменники смогут отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору при подозрении в отмывании доходов или финансировании терроризма.
По словам советника директора Росфинмониторинга, эти требования направлены не только на исполнение международных стандартов, но и на «декриминализацию» рынка криптовалют в России.
Вступление в силу и подготовка рынка
Пакет требований к базовому закону предусматривается к принятию до 1 июля, антиотмывочные нормы планируют вводить практически сразу без длительных отсрочек. Участникам рынка рекомендуется заранее готовиться к новым правилам.