Госдума рассматривает законопроект, который обяжет Центробанк передавать Федеральной налоговой службе данные о переводах через Систему быстрых платежей (СБП).
В зоне риска — переводы на сумму более 2,4 млн руб. в год; такие операции могут автоматически привлекать внимание ФНС.
Пока закон не принят, важно понимать, какие операции чаще всего попадают в поле зрения налоговиков и банков.
- Суммарные годовые переводы, превышающие установленный порог;
- Регулярные или массовые перечисления, сходные с коммерческой деятельностью;
- Переводы без очевидного источника средств или без подтверждающих документов;
- Операции, помеченные банком в системе комплаенса как подозрительные.
Оставлять комментарий к каждому переводу не спасёт — налоговиков в первую очередь интересует происхождение и назначение средств, а не текст в поле платежа.
Если все операции легальны и подтверждены документами, поводов для переживаний обычно нет. При сомнениях лучше заранее проконсультироваться с налоговым консультантом или банком.
Иллюстрация: банковская операция
