Минфин РФ подготовил и внес в правительство проект поправок, расширяющий возможности контроля за банковскими переводами граждан.
Документ предполагает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов физических лиц. Отмечается, что под не облагаемыми налогом переводами с карты на карту нередко скрывается оплата услуг или аренды.
ФНС получит право запрашивать у банков информацию о клиентах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком будет создана система регулярного обмена данными. ФНС намерена передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
Используя собственные алгоритмы, Банк России сможет формировать комплексную карту активов гражданина и сопоставлять ее с потоками операций по счетам.
Власти, таким образом, получают инструмент для более точного выявления аномалий: от сокрытия доходов в целях уклонения от уплаты налогов до операций с признаками отмывания средств, пояснил глава Ассоциации юристов России Игорь Черепанов.
Основным идентификатором клиентов банков планируется сделать ИНН. Это позволит государственным органам увязывать данные о счетах, транзакциях и доходах человека в различных информационных системах.
Вместе с тем на недостатки законопроекта уже указали Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг. В частности, в тексте не раскрыто значение термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты, по оценке ведомств, может создать риски злоупотреблений.
